Проблемы валютно-финансовой системы в мире.

Введение

Мы живем в интернациональном мире в эпоху информационного общества. В связи с этим возникает необходимость исследования международных отношений. Одним из ключевых моментов изучения данного вопроса является изучение недавних событий, выявление закономерности и взаимосвязей. Анализируя, казалось бы, недавние события и проводя аналогии с давно прошедшими, можно предотвратить повторение неблагоприятных явлений или же, наоборот, стабилизировать благоприятные условия для общества.
В данной работе мы рассмотрим три темы. Наша работа посвящена финансово-экономическому кризису 2008 г., а также таким международным организациям как G20, МВФ, Всемирный Банк и БРИКС. Кроме этого, будет раскрыта тема введенных в 2014 г. Экономических санкций со стороны США и ЕС.
Для выполнения данной работы мы использовали следующие методы исследования:
Контент-анализ (основной метод)
Метод обобщения
Дескриптивный метод
Метод аналогии
Использование контент-анализа заключалось в изучении литературы и документации по теме данной работы.
Метод обобщения заключался в изучении литературы и изучении опыта практической работы специалистов в данной области
Использование дескриптивного метода заключалось в описании изучаемого явления.
Также мы использовали метод аналогии: знание, полученное из рассмотрения какого-либо изученного объекта, переносится на не изученный, сходный по существенным свойствам и качествам объект.

Финансово-экономический кризис 2008 г. Проблемы валютно-финансовой системы в мире. Глобальное управление валютно-финансовой системы.
Мировой финансовый кризис 2008 года — экономический кризис, проявившийся в 2008 году в форме ухудшения основных экономических показателей в большинстве стран. Его непосредственным предшественником был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надежные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и стал затрагивать не только США. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объемов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.
Кризисный механизм привели в действие новые финансовые инструменты. В докладе по вопросам глобальной финансовой стабильности в апреле 2009 года Исполнительным Советом МВФ они были названы как финансовые инновации. Но дело не в новых финансовых инструментах, а в том, что в американских банках, которые имеют высокий рейтинг, выдали низкокачественные ипотечные кредиты. Страхование этих кредитов с помощью производных инструментов привело к распространению рисков по всей взаимосвязанной системе организаций. Кризис показал, каким образом финансовые инновации создали возможность для передачи рисков, которые не вполне осознавались органами регулирования или самими организациями. Поэтому чрезвычайно важно осознавать необходимость в усилении мониторинга прямых и косвенных системных связей организаций в глобальном финансовом мире. Произошел недоучет системных рисков, как регулирующими органами США, так и международными регуляторами, прежде всего МВФ и рейтинговыми агентствами.
МВФ имеет достаточное количество нормативной документации по регламентации надзорных функций: «Кодекс надлежащей практики по обеспечению прозрачности в налового-бюджетной сфере», «Руководство по денежно-финансовой и кредитной статистики», «Справочник по составлению денежно-кредитной и финансовой статистики», «Руководство по обеспечению прозрачности в налогово-бюджетной сфере», «Руководство по обеспечению прозрачности доходов от природных ресурсов». Надзорными функциями МВФ занимается в соответствии с требованиями устава. Причем делаются достаточно активные попытки совершенствования принципов, методов этой работы с тем, чтобы они адекватно отвечали изменениям условий функционирования мировой валютной системы в эпоху глобализации. Рекомендации МВФ по выходу мировой экономики из рецессии разрабатываются с учетом различий в уровне развития стран и, в соответствии с требованиями оптимальности и эффективности для конкретной страны. Мы полагаем, что МВФ должен играть центральную роль в обеспечении макроэкономической и финансовой стабильности, предотвращении финансовых кризисов. Однако, стоит отметить, что роль МВФ как надзорного органа отнюдь не активна. У него отсутствуют рычаги влияния на деятельность государственных финансовых органов и на деятельность национальных регуляторов. У МВФ и Мирового банка огромная статистика по всем странам-членам. Видимо, дело не в статистике.
В связи с глобальным характером кризиса мировой экономики в 2008 году появился новый формат международной организации стран — G20, которая взяла на себя разработку принципов реформирования мировой валютной системы и международных финансовых институтов.
2009 год характерен использованием всевозможных форматов для обсуждения всесторонних проблем, которые вскрыл, а также для выработки путей дальнейшего исследования, разработки методов и методик, направленные на осуществление более качественного мониторинга состояния мировых финансов, на совершенствование структуры международных финансовых органов, прежде всего, МВФ и Мирового Банка.
Определенную роль сыграл саммит G-20 в апреле 2009 года. На нем не было выработано кардинальных мер по реформированию мировой финансовой архитектуры. Но были сделаны самые реальные шаги, которые были возможны при существующем положении положении и уровне развития мировой валютной и финансовой системы — это усиление материальной базы для ликвидации последствий глобального финансового кризиса и рецессии мировой экономики. Был увеличен докризисный уровень кредитных ресурсов МВФ в три раза, до 750 млрд. долларов США. Подписано новое соглашение о займах – институциональной основы, на базе которой МВФ может быстро мобилизовать денежные средства у правительств или их центральных банков. Предполагаемое увеличение суммы займов до 500 млрд. долларов, вместо ранее привлекаемых 50 млрд. долларов, обеспечивает наличие у Фонда ресурсов, необходимых для выполнения задач по предоставлению дополнительных ресурсов в случае возникновения угроз для международной валютной системы. На саммите было принято решение о дополнительной эмиссии СДР, поскольку объем СДР был незначительный, развивающие страны поднимали вопрос о дополнительном их выпуске и о принципе их распределения, т.к. ⅔ СДР приходится на промышленно развитые страны. И только в 2009 году МВФ предпринял шаги по укреплению резервов своих стран-членов, проведя распределение специальных прав заимствования. Сумма, эквивалентная 250 млрд. долларов была распределена 28 августа, а несколько позднее, 9 сентября, проведено дополнительное распределение 33 млрд. долларов. Таким образом, в обращении СДР возрастет почти десятикратно и в совокупности составит примерно 316 млрд. долларов.
Этот саммит дал импульс для широкой дискуссии, а также проведению дальнейшего исследования и разработки новых принципов организации мировой валютно-финансовой системы, соответствующих современному уровню мировой экономики с активными интеграционными процессами.
Дискуссия показала, что многие авторы достаточно противоречиво оценивают сложившуюся ситуацию и перспективы мировой валютно-финансовой системы. Однако следует выделить два основных мнения. Во-первых, необходимо максимально использовать имеющиеся международные организации, которые могут выполнить некоторые функции регулирования мировой валютно-финансовой системы. Во-вторых, необходима разработка новой идеологии финансовой архитектуры мировой валютной системы, принципиально новый подход к ее организации. Очевидно, что глобализация финансовых рынков предполагает и глобального регулирования и контроля. На Лондонский саммит G-20 было предусмотрено создание совета по финансовой стабильности для целей глобального регулирования. Однако, на наш взгляд, глобальный регулятор не в состоянии отследить качество первичных операций в банках, на фондовых биржах. Поэтому следует разграничить функции национального регулятора и наднационального, а также объекты регулирования. На это указывали также некоторые авторы. Как показало протекание кризиса, очень много в его предупреждении и смягчении ударов зависит от работы национальных регулирующих организаций, а также от ответственности национальных компаний и финансово-кредитных организаций. На наш взгляд МВФ имеет достаточно полномочий, а также материальные и интеллектуальные возможности, чтобы эту работу организовать в соответствии с требованиями к глобальному регулятору.
Вернемся к вопросу создания новой финансовой архитектуры. В основном, реформирование финансовой архитектуры связывают с перспективами использования валют в качестве резервной. Предлагались различные схемы мирового валютного устройства, но абсолютное большинство авторов поддержало мнение о необходимости изменения мировой валютной системы. Причем, если на краткосрочном этапе подчеркивается доминирующая роль доллара США, то в среднесрочной перспективе доллар США, как резервная валюта не рассматривается вообще. Так ставить вопрос не совсем корректно. Есть определенные требования к резервным валютам, которые выработаны практикой. Резервную валюту не назначают, она ею становится, если она пользуется доверием участников валютно-финансовых отношений

. Или резервная валюта должна пройти путь примерно такой как евро, прежде, чем стать резервной. Если посмотреть на первую десятку стран по количеству квот МВФ, то основными для рассмотрения валютами по современному состоянию являются: доллар США, евро, японская иена, фунт стерлингов, китайский юань, саудовский риал, канадский доллар и российский рубль. Базой мировой роли валюты, ее объективным основанием являются масштабы экономики страны, высокая степень открытости, устойчивый политический режим, высокий уровень развития общества, большой объем и разветвленная структура внешнеэкономических операций, а также либеральный режим движения капитала и отсутствие валютных ограничений.
В ходе дискуссии появилось понятие «региональная резервная валюта». Можно допустить выделение на основе крупных интеграционных группировок отдельных валютных пространств с самостоятельными валютами, что позволит расчленить мировое финансовое пространство на отдельные блоки. Однако современные коммуникационные связи сделают это членение условным и декларативным, т.к. проникающая сила финансовых инструментов высока и не знает границ.
Многомесячная дискуссия о причинах и последствиях глобального кризиса подвела мировую финансовую общественность о необходимости жесткого регулирования деятельности крупных банков, особенно банков стран, которые являются эмитентами резервных валют. До сих пор продолжается огромная аналитическая работа по анализу ситуации, в которой оказалась мировая экономика, как на уровне международных организаций, так и на национальном уровне. Осуществляется мониторинг качественных и количественных показателей работы финансовых институтов. Проводятся регулярные встречи, организуются саммиты, форумы для координации деятельности и выработки решений. МВФ в настоящее время осуществляет информационное обеспечение для достаточно активного анализа факторов уязвимости мировой валютно-финансовой системы.

G20, БРИКС, МВФ (статистика Китай МВФ, Сентябрь), Всемирный банк.
Большая двадцатка (также G20 или G-20, Группа двадцати; официально — англ. The Group of Twenty, major advanced and emerging economies)— клуб правительств и глав центральных банков государств с наиболее развитой и развивающейся экономикой. Участниками являются 20 крупнейших национальных экономик — Австралия, Аргентина, Бразилия, Великобритания, Германия, Индия, Индонезия, Италия, Канада, Китай, Мексика, Россия, Саудовская Аравия, США, Турция, Франция, Южная Корея, ЮАР, Япония и Европейский союз. Европейский союз представлен председателем Европейской комиссии и председателем Европейского совета. Кроме того, обычно на встречах G20 присутствуют представители различных международных организаций, среди которых Совет по финансовой стабильности, Международный валютный фонд, Всемирная торговая организация, Организация Объединённых Наций и Всемирный банк.
В совокупности, G20 представляет 85 % мирового валового национального продукта, 75 % мировой торговли (включая торговлю внутри ЕС) и две трети населения мира.
Является форумом для сотрудничества и консультаций по вопросам, относящимся к международной финансовой системе. До 2008 года группа не проводила саммитов на высшем уровне, её основной формой деятельности были ежегодные встречи на уровне министров финансов и глав центробанков.
Была создана в ответ на азиатский финансовый кризис конца 1990-х и растущее сознание того, что страны с развивающейся рыночной экономикой не были адекватно представлены в мировых экономических обсуждениях и принятии решений. Переход от «большой семерки» к формату G20 был ускорен из опасения катастрофы глобальной экономики в общемировой экономический кризис 2008 года.
Как упоминалось ранее, саммит G20 в 2009 году обозначил шаги на путь к выходу из кризиса 2008г. Кроме того, мировое сообщество пришло к выводу, что в условиях глобализации необходимы и глобальные инструменты мониторинга и регулирования экономической ситуации в мире.
Недавно прошел саммит G20 в Ханчжоу, на повестке которого были выход из мирового кризиса и драйверы для развития мировой экономики. Главная цель - строительство инновационной динамичной взаимосвязанной и инклюзивной экономики. Помимо общих вопросов по стабилизации мировой экономики и стимулировании сбыта на международных рынках в рамках саммита поднимался вопрос о разработке принципов борьбы с коррупцией, возвращение активов, создание исследовательских центр и координация действий для совместной борьбы.
Интересным является тот факт, что Китай пригласил представителей развивающихся стран, тем самым показав, что решения по развитию мировой экономики могут принимать совместно с развивающимися странами, а не только развитыми.
БРИКС является аббревиатурой ассоциации пяти основных развивающихся национальных экономик: Бразилии, России, Индии, Китая и ЮАР. Группа была первоначально известна как «БРИК» перед включением Южной Африке в 2010 году.
Члены БРИКС все развивающиеся или новые индустриальные страны, они отличаются своими большими экономиками и имеют значительное региональное, а в отдельных случаях и мировое влияние; все пять являются G-20 членов. Тем не менее, рост экономик стран БРИКС значительно замедлился: экономика ЮАР выросла только на 1% в 2015 году по сравнению с 1,6% в среднем в год в период с 1994 по 2009 год, в Бразилии в худший спад с 1930-х годов, экономика Россия находится в рецессии по причине падения цен на нефть и санкций, а замедление Китая стало тормозом роста мировой экономики и, как сообщается, рост в стране в 2016 году будет самым медленным за последние 25 лет. И только в Индии, благодаря проведенным реформам, в последние годы наблюдаются высокие темпы роста - 7-8% в год.
В результате экономических трудностей в ряде стран группы, средний рост ВВП БРИКС снизился почти до нуля, после первоначального ажиотажа. Из-за этих экономических различий, термин БРИКС становится все более устаревшим отношения к чему-либо значимому.
С 2009 года страны БРИКС ежегодно встречались на официальных встречах на высшем уровне. В России состоялся седьмой саммит группы в июле 2015 года. Индия собирается провести конференцию БРИКС на Гоа в октябре 2016 года. По состоянию на 2015 год, пять стран BRICS населяют более 3 млрд человек, или 42% населения мира; все пять членов находятся в топ-25 в мире по численности населения, а четыре находятся в топ-10. Их экономики, как ожидается, в конце концов достигнут своего экономического потенциала, который является движущей силой их экономического роста. Эти пять стран имеют общий номинальный ВВП в размере $16,039 трлн., что эквивалентно примерно 20% от мирового валового продукта, и, по оценкам, $4 трлн. комбинированных валютных резервов. БРИКС получили как похвалу и критику со стороны многочисленных экспертов. Двусторонние отношения между странами БРИКС в основном реализовывались на основе невмешательства, равенства и взаимной выгоды.
На основе принятой на саммите в Уфе в 2015 году стратегии партнерства БРИКС готовятся к реализации новые совместные проекты в технологической, промышленной областях, также в области энергетики и в агроиндустрии. Кроме того, РФ заинтересованы в расширении сфер взаимодействия: расширение контактов в науке, образовании, в вопросах здравоохранения, спорта и решении социальных вопросов.
На встречах участников БРИКС поднимаются вопросы не только экономики, но и политике в целом. В частности, на последней встрече, стремление к международной безопасности и борьба с терроризмом. Россией и рядом других стран был поднят вопрос Сирии и ИГИЛ. Владимир Владимирович указывает на то, что с терроризмом нужно бороться вместе и не только физическими методами.
Стоит отметить, что страны БРИКС развивают свои финансовые системы и на сегодняшний день доля БРИКС в общем капитале МВФ составляет 14,89%, приблизившись к блокирующему порогу в 15%. Страны-участники согласились о том, что необходимо выводить в полноформатный режим созданные БРИКС пул условных валют, валютных резервов и новый банк развития, приняв его стратегия.
Бразилия, Россия, Индия и Китай сохраняют свои лидирующие позиции как лучшие развивающиеся рынки в мире. Об этом свидетельствуют данные опроса руководителей компаний, проведенного Глобальным разведывательным альянсом. Индия, Китай и Бразилия считаются одинаково важными рынками в ближайшие пять лет; Россия остается значительным игроком на мировых рынках, но уровень интереса к ней значительно ниже, чем к первой тройке. Индонезия является следующим после БРИК развивающимся рынком и находится на пятом месте, после стран БРИК и перед ЮАР, которая находится в шестой позиции.
МВФ — межправительственная валютно-кредитная организация по содействию международному валютному сотрудничеству на основе консультаций его членов и представления им кредитов.
Международный валютный фонд был создан по решению Бреттон-Вудской конференции в 1944 г. при участии делегатов из 44 стран. Функционировать МВФ начал в мае 1946 г.
Международный валютный фонд занимается сбором и обработкой статистических данных по вопросам международных платежей, инфляции, валютных ресурсов, величины валютных резервов, денежного обращения, государственных финансов и др. Устав МВФ обязывает страны при получении кредитов давать информацию о состоянии экономики страны, золотовалютных резервов и т.п